Contratti e condizioni
Raccogliere contratti, fogli informativi, condizioni economiche, modifiche unilaterali e comunicazioni periodiche.
Diritto bancario e finanziario
Rapporti bancari, finanziamenti, mutui, credito, servizi di investimento e tutela nei confronti degli intermediari.
Inquadramento preliminare
Elementi da verificare
Per ricostruire il rapporto bancario o finanziario è utile ordinare la documentazione contrattuale, le operazioni rilevanti e le comunicazioni intercorse.
Andamento del rapporto
Ricostruire operazioni, addebiti, pagamenti, estratti conto, piani di ammortamento ed eventuali contestazioni.
Finanziamenti e garanzie
Verificare erogazione, modalità di rimborso, garanzie personali o reali e successive rinegoziazioni.
Servizi di investimento
Conservare profilazione, ordini, informative sui rischi, rendicontazioni e comunicazioni relative agli strumenti finanziari.
Interlocuzioni con l’intermediario
Ordinare reclami, riscontri ricevuti e documenti relativi a eventuali procedure stragiudiziali o giudiziali.
Approfondimenti
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